Οι γερουσιαστές Warren και Marshall εισάγουν νέα νομοθεσία για το ξέπλυμα χρήματος για τa κρύπτο
governments / banks

Οι γερουσιαστές Warren και Marshall εισάγουν νέα νομοθεσία για το ξέπλυμα χρήματος για τa κρύπτο

Οι γερουσιαστές έχουν δημιουργήσει ένα σκληρό, σαρωτικό νομοσχέδιο για να καθαρίσουν την πράξη AML/KYC των κρύπτο που θα ωφεληθεί από περαιτέρω συζήτηση στο επόμενο Κογκρέσο.

Καθώς η κρυπτόσφαιρα επικεντρωνόταν στο δράμα που εκτυλίσσεται γύρω από το FTX, οι γερουσιαστές των Ηνωμένων Πολιτειών Ελίζαμπεθ Γουόρεν και Ρότζερ Μάρσαλ εισήγαγαν τον νόμο για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία του 2022 στις 14 Δεκεμβρίου. MSB), απαγορεύουν στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να χρησιμοποιούν τεχνολογία όπως μίκτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και ρυθμίζουν τα περίπτερα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, αλλιώς γνωστά ως αυτόματες ταμειακές μηχανές ή ΑΤΜ.

Ανακοινώνοντας την εισαγωγή του νομοσχεδίου στην ακρόαση της Τραπεζικής Επιτροπής της Γερουσίας «Crypto Crash: Γιατί η φούσκα FTX σκάσει και η βλάβη στους καταναλωτές», ο Warren, ένας φωνητικός κριτικός κρύπτο, δήλωσε :

«Ο γερουσιαστής Μάρσαλ και εγώ παρουσιάσαμε σήμερα ένα δικομματικό νομοσχέδιο που απαιτεί από τα κρύπτο να ακολουθεί τους ίδιους κανόνες ξεπλύματος χρήματος όπως κάθε τράπεζα, κάθε χρηματιστής και η Western Union πρέπει να ακολουθούν σήμερα».

Σύμφωνα με τη νομοθεσία, οι επιχειρήσεις παροχής χρημάτων, μια ταξινόμηση που δημιουργήθηκε από το Δίκτυο Επιβολής του Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), θα είναι «φορείς φύλαξης και μη φιλοξενούμενοι πάροχοι πορτοφολιών, εξορύκτες κρυπτονομισμάτων, επικυρωτές ή άλλοι κόμβοι που ενδέχεται να ενεργούν για την επικύρωση ή την ασφάλεια συναλλαγών τρίτων. ανεξάρτητους συμμετέχοντες στο δίκτυο, συμπεριλαμβανομένων των ερευνητών MEV [μέγιστης εξαγωγής τιμής] και άλλων επικυρωτών με έλεγχο των πρωτοκόλλων δικτύου.”

Τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια, οι ανθρακωρύχοι και οι επικυρωτές δεν θεωρούνταν προηγουμένως MSB.

Οι επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών χρήματος θα πρέπει να έχουν γραπτές πολιτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να τις εφαρμόζουν. Το νομοσχέδιο θα οριστικοποιήσει τις απαιτήσεις αναφοράς που έχουν ήδη προταθεί από το FinCEN και θα επιβάλει νέες απαιτήσεις, συμπεριλαμβανομένων των αναφορών συναλλαγών άνω των 10.000 $ σύμφωνα με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου.

Το νομοσχέδιο δίνει επίσης εντολή στο Υπουργείο Οικονομικών να δημιουργήσει έναν κανόνα που θα απαγορεύει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να αλληλεπιδρούν με «ψηφιακούς μίκτες περιουσιακών στοιχείων, νομίσματα απορρήτου και άλλες τεχνολογίες που ενισχύουν την ανωνυμία».

Θα απαιτούσε από το Υπουργείο Οικονομικών, την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και την Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων να δημιουργήσουν διαδικασίες αναθεώρησης για τις οντότητες που η καθεμία ρυθμίζει.

Τέλος, το νομοσχέδιο θα δημιουργήσει απαιτήσεις αναφοράς για τους ιδιοκτήτες περιπτέρων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και για το FinCEN και την Υπηρεσία Δίωξης Ναρκωτικών.

Κάπως σαν το νομοθετικό δίδυμο Cynthia Lummis και Kirsten Gillibrand, που  συνέγραψε το Responsible Financial Innovation Act , ο Warren και ο Marshall αντιπροσωπεύουν τα αντίθετα άκρα του πολιτικού φάσματος των ΗΠΑ. Ο Γουόρεν είναι φιλελεύθερος Δημοκρατικός από τη Μασαχουσέτη, ενώ ο Μάρσαλ είναι συντηρητικός Ρεπουμπλικανός του Κάνσας.

«Χαίρομαι που βλέπω τον Γερουσιαστή Γουόρεν να ενεργεί με δικομματικό τρόπο συμμετέχοντας με τον γερουσιαστή Μάρσαλ στην εισαγωγή αυτού του νομοσχεδίου», είπε στην Cointelegraph ο Πάτρικ Ντάουχερτι, επικεφαλής της πρακτικής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της Foley & Lardner και επίκουρος καθηγητής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στη Νομική Σχολή Κορνέλ. σε δήλωση.

Ο Daugherty αναγνώρισε το «ευεργετικό αποτέλεσμα του νομοσχεδίου στην πιο διεξοδική παρεμπόδιση της κατάχρησης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για έγκλημα», αλλά εξέφρασε την ανησυχία του για «την απώλεια του οικονομικού απορρήτου για εκατομμύρια αγοραστές και πωλητές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που δεν είναι εγκληματίες».

Ο Casey Jenkins, σύμβουλος της Seward & Kissel και πρώην υπάλληλος του Γραφείου Οικονομικής Προστασίας των Καταναλωτών, είπε στην Cointelegraph ότι το νομοσχέδιο θα μπορούσε να έχει «σαρωτικές επιπτώσεις» για τα MSB. Η απαγόρευση των ιδρυμάτων να αλληλεπιδρούν με ψηφιακούς μίκτες — που ορίζεται στο νομοσχέδιο ως «ιστότοπος, λογισμικό ή άλλη υπηρεσία που έχει σχεδιαστεί για να αποκρύπτει ή να συγκαλύπτει την προέλευση, τον προορισμό και τους αντισυμβαλλομένους των συναλλαγών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων» — θα ισοδυναμούσε με απαγόρευση των μείκτη και νομίσματα ιδιωτικότητας.

Η απαίτηση ότι οι εξορύκτες και οι επικυρωτές κάνουν τη δέουσα επιμέλεια είναι επίσης δυνητικά προβληματική. «Οι ανθρακωρύχοι και οι επικυρωτές δεν είναι εξοπλισμένοι για να εκτελούν τα νέα καθήκοντα που θα τους επιβάλει αυτή η νομοθεσία. Δεν είναι τράπεζες ή μεσίτες, οι οποίοι είναι ήδη στελεχωμένοι για αυτή τη λειτουργία», είπε ο Daugherty.

Το νομοσχέδιο φαινόταν ότι «συγκεντρώθηκε την τελευταία στιγμή», είπε ο Τζένκινς, και είχε σκοπό να «δώσει τον τόνο» για περαιτέρω συζήτηση στο Κογκρέσο. Δεν υπάρχει περίπτωση να εξεταστεί σε αυτή τη συνεδρία.

Ο Warren υποσχέθηκε επίσης να γράψει μια ολοκληρωμένη νομοθεσία για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων που σύμφωνα με πληροφορίες θα ευνοούσε την SEC ως ρυθμιστή.

Author: Dimitrios Alexandridis

Article: https://cointelegraph.com/news/sens-warren-and-marshall-introduce-new-money-laundering-legislation-for-crypto

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

X