Τι είναι το KYC ή η επαλήθευση ταυτότητας και πώς είναι ολοένα και πιο σημαντική για το Crypto;

Όπως και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, τα μεγάλα χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων σε όλο τον κόσμο καθιστούν υποχρεωτική την επαλήθευση της ταυτότητας ή του KYC προκειμένου οι χρήστες να έχουν αδιάλειπτη πρόσβαση στις υπηρεσίες τους. Γιατί είναι απαραίτητη η επαλήθευση KYC, πώς ωφελεί τους εμπόρους κρυπτονομισμάτων και σε τι διαφέρει από τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος; Η επαλήθευση KYC ακυρώνει τον σκοπό της αποκέντρωσης στα δημόσια κρυπτονομίσματα; Θα εξετάσουμε αυτές τις ερωτήσεις και άλλα σε αυτό το άρθρο.

Τι είναι το KYC ή η επαλήθευση ταυτότητας;

Το KYC είναι ένα αρκτικόλεξο για το “γνωρίζω τον πελάτη σας” ή “γνωρίζω τον πελάτη σας”. Αναφέρεται στην επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη, συνήθως από ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Η επαλήθευση ταυτότητας απαιτεί πληροφορίες που μπορούν να χρησιμοποιηθούν –φυσικά– για την επαλήθευση της ταυτότητάς σας, όπως έγκυρο δελτίο ταυτότητας, λογαριασμούς κοινής ωφελείας που περιέχουν τη διεύθυνση κατοικίας σας, διαβατήριο κ.λπ. Οι απαιτήσεις για έγγραφα ταυτότητας διαφέρουν από ίδρυμα σε ίδρυμα, ακόμη και από περιοχή σε περιοχή.

Συνήθως απαιτείται από τους πελάτες να υποβάλλουν έγγραφα επαλήθευσης ταυτότητας κατά το άνοιγμα λογαριασμού και σε περιόδους που έχουν υπάρξει αλλαγή στα προσωπικά στοιχεία του χρήστη. Για παράδειγμα, εάν αλλάξετε επίσημα το όνομά σας λίγους μήνες μετά τη δημιουργία του λογαριασμού σας, θα σας ζητηθεί να ενημερώσετε τα προσωπικά σας στοιχεία.

Εάν δεν ολοκληρώσετε τη διαδικασία KYC, ενδέχεται να μην μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση σε όλες τις δυνατότητες ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων. Για παράδειγμα, η Binance επιτρέπει στους πελάτες να δημιουργούν λογαριασμούς, να χρησιμοποιούν βασικές λειτουργίες και να εκτελούν περιορισμένες συναλλαγές χωρίς να υποβάλλουν πληροφορίες KYC. Για να αποκτήσουν πλήρη πρόσβαση και να αυξήσουν τα υψηλότερα όρια καταθέσεων και αναλήψεων, οι πελάτες θα πρέπει να ολοκληρώσουν τη διαδικασία επαλήθευσης KYC.

 

Τι είναι η Γενική Διαδικασία KYC;

Ανάλογα με τη φύση μιας επιχείρησης, οι διαδικασίες KYC μπορεί να διαφέρουν, αλλά γενικά, πληρούν παρόμοιους στόχους. Το KYC περιλαμβάνει τα βασικά χαρακτηριστικά, όπως η συλλογή και η επαλήθευση δεδομένων. Περιλαμβάνει επίσης τη δέουσα επιμέλεια πελατών και τη συνεχή παρακολούθηση.

Η επαλήθευση KYC συνήθως ομαδοποιείται σε τρία μέρη και διαδικασίες:

1. Πρόγραμμα αναγνώρισης πελατών (CIP)

Αυτή είναι η πρώτη και πιο απλή διαδικασία KYC. Περιλαμβάνει απλώς τη συλλογή και την επαλήθευση των δεδομένων πελατών. Για τις τράπεζες, αυτό το στάδιο έρχεται συνήθως κατά την εγγραφή. Για ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και άλλα λιγότερο άκαμπτα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, έρχεται μετά την εγγραφή.

2. Δέουσα επιμέλεια πελατών (DD)

Μετά την επαλήθευση της ταυτότητας, μια εταιρεία μπορεί να αποφασίσει να εμβαθύνει πραγματοποιώντας έλεγχο ιστορικού στον πελάτη. Ο στόχος του τεστ ιστορικού είναι να πραγματοποιήσει μια εκτίμηση κινδύνου. Εάν ο πελάτης έχει επισημανθεί για οικονομική απάτη στο παρελθόν ή βρίσκεται υπό έρευνα, θα επισημανθεί κατά τον έλεγχο ιστορικού.

3. Συνεχής Παρακολούθηση

Η συνεχής παρακολούθηση διασφαλίζει ότι οι πληροφορίες KYC είναι ενημερωμένες και επιτρέπει στο σύστημα να ελέγχει συνεχώς τις συναλλαγές που μπορεί να φαίνονται ύποπτες. Για μια ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων, πολλές μεγάλες συναλλαγές σε μια χώρα που βρίσκεται στη λίστα παρακολούθησης τρομοκρατών των ΗΠΑ ενδέχεται να επισημανθούν. Ανάλογα με την έρευνα, η ανταλλαγή ενδέχεται να αναστείλει τον λογαριασμό του πελάτη και να αναφέρει την υπόθεση στους απαραίτητους ρυθμιστικούς φορείς και φορείς επιβολής του νόμου.

Γιατί το KYC είναι υποχρεωτικό για τις περισσότερες ανταλλαγές κρυπτογράφησης;

Οι κανονισμοί Know Your Customer (KYC) είναι υποχρεωτικοί για μεγάλα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, επειδή διασφαλίζουν ότι συμμορφώνονται με ρυθμιστικούς κανόνες και νόμους.

Στόχος του KYC είναι να περιορίσει τις παράνομες δραστηριότητες και να τονίσει την ύποπτη συμπεριφορά όσο το δυνατόν νωρίτερα. Τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων χρησιμοποιούν αυτά τα δεδομένα για την παρακολούθηση των μοτίβων συναλλαγών για να διασφαλίσουν ασφαλείς και συμβατές συναλλαγές.

Χωρίς επαλήθευση KYC, ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων μπορεί να θεωρηθεί υπεύθυνο όταν ένας χρήστης ξεφύγει από τη διάπραξη ενός εγκλήματος επειδή δεν έκανε τη δέουσα επιμέλεια. Στο εξής, τα μεγάλα χρηματιστήρια προτιμούν να παραμένουν συμβατά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).

Ωστόσο, το KYC και το AML, αν και μερικές φορές σχετίζονται, δεν αναφέρονται στο ίδιο πράγμα.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ KYC και AML;

Η γνώση των απαιτήσεων των πελατών σας είναι μόνο ένα μέρος ενός ευρύτερου όρου που συνήθως ονομάζεται κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Η AML περιλαμβάνει ένα ευρύ φάσμα ρυθμιστικών διαδικασιών που έχουν σχεδιαστεί για να περιορίσουν το ξέπλυμα χρήματος. Άλλες διαδικασίες AML περιλαμβάνουν φιλτράρισμα λογισμικού, διαχείριση αρχείων και ποινικοποίηση. Το KYC είναι απλώς μια διαδικασία AML που περιλαμβάνει επαλήθευση ταυτότητας και ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.

Το KYC, το AML και όλες οι άλλες διαδικασίες που εφαρμόζουν οι ρυθμιστικές αρχές καθιστούν πιο δύσκολο για τους οργανωμένους εγκληματίες και τους τρομοκράτες να κρύψουν τις παράνομες δραστηριότητές τους. Δεν θα είναι σε θέση να κάνουν τα κεφάλαια που αποκτήθηκαν με παράνομα μέσα να φαίνονται νόμιμα. Αν και αυτό είναι ένα όφελος, ορισμένα μέλη της κοινότητας κρυπτονομισμάτων διχάζονται σχετικά με το εάν τα ανταλλακτήρια θα πρέπει να κάνουν υποχρεωτική τη συμμόρφωση με το KYC. Το επιχείρημα είναι ότι οι κανονισμοί KYC και AML είναι αντίθετοι με την έννοια της αποκέντρωσης.

Πώς επηρεάζει το KYC την αποκέντρωση και την ανωνυμία;

Ένα από τα πιο ελκυστικά χαρακτηριστικά των κρυπτονομισμάτων και της τεχνολογίας blockchain είναι η αποκέντρωση. Αυτό σημαίνει ότι καμία αρχή δεν έχει τον τελικό έλεγχο του συστήματος. Αντί για μια ενιαία βάση δεδομένων, οι συναλλαγές σε αυτά τα blockchains αποθηκεύονται σε πολλούς υπολογιστές σε όλο τον κόσμο μέσω κόμβων peer-to-peer. Έτσι, οι απαιτήσεις KYC καθιστούν τις ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων παρόμοιες με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δίνοντας εξουσία σε μια κεντρική αρχή.

Για τους χρήστες που ενδιαφέρονται για το ήθος της ανωνυμίας μέσω αποκεντρωμένου blockchain, η απώλεια της ανωνυμίας είναι ένα υψηλό τίμημα, ειδικά όταν υποβάλλουν τα στοιχεία KYC τους σε κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων. Ενώ οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων υπόσχονται να αντιμετωπίζουν με προσοχή τις προσωπικές πληροφορίες των χρηστών, πολλοί άνθρωποι που προτιμούν να διατηρήσουν την ανωνυμία τους δεν θέλουν να αδράξουν αυτή την ευκαιρία. Αυτοί οι φόβοι δεν είναι αβάσιμοι, καθώς πολλά ανταλλακτήρια εξακολουθούν να μην διαθέτουν ισχυρά συστήματα KYC για την ασφάλεια των πληροφοριών των καταναλωτών.

Έχουν υπάρξει αναφορές για χάκερ που αποκτούν πρόσβαση στις πληροφορίες KYC των χρηστών κρυπτονομισμάτων εκμεταλλευόμενοι τα κενά στο λογισμικό των ανταλλακτηρίων. Η Binance είναι ένα από τα λίγα ανταλλακτήρια με ένα ασφαλές και αποκλειστικό σύστημα συλλογής και διαχείρισης δεδομένων KYC.

Ευθύνη και υποχρεώσεις της Binance προς την KYC

Η Binance είναι το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων ανά κεφαλαιοποίηση αγοράς στον κόσμο. Ως εκ τούτου, η ανταλλαγή είναι αφιερωμένη στη διατήρηση της συμμόρφωσης με το KYC. Το KYC όχι μόνο προστατεύει την ανταλλαγή, αλλά παρέχει επίσης ένα πρόσθετο επίπεδο ασφάλειας στον λογαριασμό κάθε χρήστη, ενώ τους επιτρέπει να απολαμβάνουν απεριόριστη χρήση των υπηρεσιών της Binance.

Οφέλη από την επαλήθευση στη Binance: Απολαύστε αναβαθμισμένα επίπεδα

Ένα κύριο πλεονέκτημα του KYC στη Binance είναι ότι οι χρήστες απολαμβάνουν μια αναβάθμιση επιπέδου με χαμηλότερες χρεώσεις και υψηλότερα όρια ανάληψης. Ενώ οι μη επαληθευμένοι χρήστες μπορούν να κάνουν ανάληψη έως και 0,06 BTC καθημερινά, όσοι έχουν επαληθευμένους λογαριασμούς μπορούν να κάνουν ανάληψη έως και 100 BTC καθημερινά.

Λάβετε υπόψη ότι το KYC προορίζεται κυρίως για χρήστες που επιλέγουν τις επιλογές συναλλαγής με πιστωτική και χρεωστική κάρτα. Όσοι θέλουν να εκτελούν σημαντικές συναλλαγές τακτικά θα επωφεληθούν επίσης από την ολοκλήρωση του KYC τους στη Binance. Τα άτομα που δεν ολοκληρώνουν την επαλήθευση ενδέχεται να αντιμετωπίσουν κάποια προβλήματα κατά την ανάληψη χρημάτων από τους λογαριασμούς τους Binance. Έτσι, η Binance ενθαρρύνει όλους τους χρήστες να ολοκληρώσουν τη διαδικασία KYC το συντομότερο δυνατό.

Πώς να ολοκληρώσετε το KYC ή την επαλήθευση ταυτότητας στη Binance

Η διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας στη Binance είναι απλή. Τα παρακάτω βήματα θα σας δείξουν πώς να επαληθεύσετε τον λογαριασμό σας Binance.

1. Επισκεφτείτε το Binance.com
Εάν είστε νέος χρήστης, θα πρέπει να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό στη Binance. Εάν είστε ήδη χρήστης, απλώς συνδεθείτε με τα στοιχεία του λογαριασμού σας.

2. Ξεκινήστε τη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας

 

Αφού συνδεθείτε, επιλέξτε το εικονίδιο [Κέντρο χρήστη] (στην εικόνα) στην επάνω δεξιά γωνία της οθόνης σας. Στη συνέχεια, κάντε κλικ στο [Identification] για να προχωρήσετε στο επόμενο βήμα. Εναλλακτικά, μεταβείτε στη σελίδα Επαλήθευσης Ταυτότητας εδώ.

3. Επαληθεύστε τον λογαριασμό σας

 

Κάντε κλικ στο [Get Verified] για να ξεκινήσει η διαδικασία επαλήθευσης. Σημειώστε ότι τα απαιτούμενα έγγραφα επαλήθευσης ταυτότητας διαφέρουν ανάλογα με την εθνικότητα σας. Έτσι, αφού επιλέξετε την εθνικότητά σας, ανεβάστε τα απαιτούμενα έγγραφα ταυτότητάς σας, τα οποία μπορεί να περιλαμβάνουν ταυτότητα που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση, νόμιμο όνομα, διεύθυνση κατοικίας, ταυτότητα με φωτογραφία, ταχυδρομικός κώδικας και/ή άλλα απαιτούμενα στοιχεία.

4. Ολοκληρώστε τη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας
Επιβεβαιώστε ότι όλα τα στοιχεία που υποβλήθηκαν είναι ακριβή για να βεβαιωθείτε ότι η επαλήθευση σας γίνεται αποδεκτή. Ολοκληρώστε τη διαδικασία και προχωρήστε στις συναλλαγές. Εναλλακτικά, μπορείτε να επιλέξετε προηγμένη μέθοδο επαλήθευσης αφού ολοκληρώσετε τη βασική επαλήθευση.

Η Binance έχει τρία επίπεδα επαλήθευσης: Verified, Verified Plus και Enterprise Verification. Συμβουλευτείτε το παρακάτω γράφημα για ένα δείγμα προεπισκόπησης των απαιτούμενων προσωπικών στοιχείων και των χαρακτηριστικών του λογαριασμού που θα ξεκλειδώσει κάθε επίπεδο επαλήθευσης.

Η υποβολή όλων των στοιχείων σας για επαλήθευση δεν θα διαρκέσει περισσότερο από 20 λεπτά. Στη συνέχεια, θα πρέπει να περιμένετε να διεκπεραιωθεί η επαλήθευσή σας.

Για λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο ολοκλήρωσης της επαλήθευσης ταυτότητας στη Binance, επισκεφτείτε το άρθρο με τις Συχνές ερωτήσεις.

Συμπέρασμα

Το KYC είναι μια κρίσιμη διαδικασία για πολλούς οργανισμούς κρυπτονομισμάτων και χρηματοπιστωτικού τομέα που επιθυμούν να παραμείνουν συμβατοί με τις απαιτήσεις και τα πρότυπα AML. Αυτοί οι οικονομικοί κανονισμοί βοηθούν στην παροχή ενός ασφαλούς και απαλλαγμένου από εγκλήματα περιβάλλοντος για την ανάπτυξη των επιχειρήσεων. Μπορεί να μην απολαμβάνετε πλήρη ανωνυμία κατά τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, αλλά η Binance και άλλα μεγάλα χρηματιστήρια προσπαθούν να παραμείνουν συμβατές με το KYC για χάρη της προστασίας των χρηστών τους. Να είστε βέβαιοι ότι όλα τα δεδομένα χρήστη και οι προσωπικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών KYC είναι κρυπτογραφημένα τόσο κατά την αποθήκευση όσο και κατά τη μεταφορά.

 

 

 

 

 

Οι απόψεις και οι ιδέες που εκφράζονται εδώ είναι αποκλειστικά αυτές του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τις απόψεις του site. Κάθε κίνηση επένδυσης και διαπραγμάτευσης συνεπάγεται κίνδυνο, θα πρέπει να κάνετε τη δική σας έρευνα κατά τη λήψη μιας απόφασης.

Author: Binance

Article: https://www.binance.com/en-GB/blog/ecosystem/%E2%80%8Bwhat-is-kyc-or-identity-verification-and-how-is-it-increasingly-important-for-crypto-421499824684903785

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked (required)